13.12.2019
инвестиционный портфель

Что такое инвестиционный портфель? Как его сформировать? Виды портфелей.

Если вы хотите стать инвестором, то вам просто необходимо создать инвестиционный портфель. Создавая портфель, нужно также учитывать диверсификацию ваших инвестиций, благодаря которым вы значительно уменьшите риски.

Что такое «инвестиционный портфель»?

Как вы думаете, где лучше сохраняться ваши сбережения: когда они все находятся в одном месте или в разных? Конечно, когда весь ваш капитал находится в разных сферах деятельности, то есть в разных активах. По этому ответу давайте сформируем понятие «Инвестиционный портфель».

Инвестиционный портфель — совокупность нескольких инвестиционных инструментов, которые находятся в разных сферах деятельности и направлены для достижения инвестиционных целей.

Инвестиционный портфель позволяет инвестору распределить свой капитал в разные сферы, тем самым уменьшая инвестиционные риски. Ведь согласитесь, лучше хранить все яйца не в одной корзине, а в нескольких.

Создание инвестиционного портфеля является первоначальной задачей любого инвестора. Этот процесс не только сохранит и сэкономит ваши деньги, но и поможет правильно управлять вашими инвестициями.  Теперь давайте поговорим о правилах формирования инвестиционного  портфеля.

Правила формирования инвестиционного портфеля.

Создание портфеля происходит по определенным принципам, благодаря которым строится правильная последовательность ваших вложений. Давайте рассмотрим их.

Диверсификация. Одно из самых важных правил формирования портфеля. Данный процесс необходим для того, чтобы весь ваш капитал не находился в одном месте, а был инвестирован в разные сферы бизнеса (недвижимость, машиностроение, робототехника и т.д.). Таким образом, вероятность потери ваших денег значительно уменьшается, и вы вряд ли сможете потерять всё, что имеете.

Целевая направленность. Также вы должны понимать, для чего вы вообще инвестируете. Может быть, это для сохранения капитала от инфляции, получение максимального пассивного дохода или начальных знаний об инвестировании. Необходимо выбрать цель и упорно двигаться к ней.

Баланс рисков и доходов. Все знают, чем выше риски, тем выше доход. Но как найти «золотую середину» между ними? На этот вопрос нет ответа. Человек всегда будет  стремиться к максимальной выгоде, а вслед за его стремлениями будет расти и риск. Главное не «переборщить» и стараться сохранять этот баланс.

Ликвидность. Ценные бумаги имеют свойство быстро продаваться и покупаться, что делает их особенно привлекательными для инвесторов. Инвестору нужно быстро совершить выгодную сделку, пока ещё есть такая возможность.

Формирование портфеля в основном создается именно по этим принципам. Не стоит не обращать на них внимание, иначе вы можете сделать свой портфель не удобным, тем самым усложните себе задачу.

Виды инвестиционных портфелей.

В основном бывают 3 вида инвестиционных портфелей. Они зависят от того, как вы взаимодействуете со своими инвестициями.

Консервативный – направлен на сохранение и гарантийное получение капитала, как правило, с низкой, но стабильной доходностью. Консервативный портфель обычно состоит из государственных облигаций и облигаций надежных компаний.

Такой вид портфеля я рекомендую всем начинающим инвесторам, так как новички ещё не всё знают об инвестировании и могут потерять на этом деньги. Начните с покупки государственных облигаций, а как поймете систему, то можете приобретать и акции.

Агрессивный – самый высокодоходный портфель с высоким уровнем риска. В этом виде портфеля делается основной упор на доходности, а не на надежности инвестиций. В основном состоит из акций, нежели облигаций и финансовых инструментов.

Умеренный – портфель, в составе которого есть и консервативный, и агрессивный стили. Имеет баланс между доходами и рисками.

Также можно выделить диверсифицированный портфель. Портфель, при котором идет скупка равных долей ценных бумаг в разных сферах деятельности.

 

Ошибки новичков.

Основными ошибками новичков являются отсутствие диверсификации портфеля, а также целевой направленности. Давайте поговорим о них.

Диверсификация портфеля.

Пожалуй, самая большая ошибка новичка. Без распределения капитала инвестор рискует потерять все нажитое имущество.

Бывает, что новенький где-то услышал, что выгоднее всего вкладываться в недвижимость, и он все свои деньги направляет в эту сферу. Через какое-то время начинается крах недвижимого имущества, и, в итоге, юнец теряет все деньги. Так делать нельзя.

Лучше всего — это вкладывать средства во все интересующие вас сферы. Распределять свой капитал поровну между ними.

Отсутствие целевой направленности.

Тоже основная ошибка новичка. Без четкой цели не стоит инвестировать. Нужно всегда понимать какая у вас цель и строго придерживаться её, иначе вы просто все потеряете.

Целей может быть множество: обучение искусству инвестирования, получение дохода, сохранение капитала от внешних источников (инфляция, налоги и т.п.), или формирование пассивного дохода и т.д. Вы можете выбрать любую цель, но обязательно должны её придерживаться.

Заключение.

Инвестиционный портфель – совокупность активов, приносящих доход. В портфельные инвестиции могут входить ценные бумаги, доли бизнеса, реальные активы, металлы или валюта.

Чтобы уменьшить риск потери всех денег и увеличить доход необходимо иметь инвестиционный портфель. Формирование портфеля является главной задаче для любого инвестора. Нужно понимать, как создать подходящий для вас портфель.

Диверсификация — это та причина, из-за которой идет составление инвестиционного портфеля. Она уменьшает уровень риска и увеличивает доход.

Не забывайте, что инвестирование — это необходимый процесс, который должен пройти каждый человек, чтобы иметь дополнительный заработок и приобрести финансовую независимость.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *